По общему правилу, установленному в ГК РФ, фактом, подтверждающим заем денежных средств, является заключение письменного договора. В этом договоре указывается, кто, кому и на каких условиях выдал деньги, определяются права и обязанности сторон, а также порядок разрешения споров. Но на практике между физическими лицами активно применяется выдача долговых расписок, которые также являются подтверждением такой сделки.
Обратите внимание!
В соответствии с положениями ст. 807 ГК РФ по договору займа могут быть переданы не только деньги, но и иные вещи, определенные родовыми признаками, то есть те, которые определяются количественными показателями (вес, число, мера).
При заключении соглашения, в силу положений ст. 10 ГК РФ, считается, что стороны действуют добросовестно, то есть подразумевается, что должник вернет долг в сроки, установленные в договоре.
В ст. 159 УК РФ дано определение мошенничества. Под ним понимают хищение денежных средств путем обмана или злоупотребления доверием.
Чтобы признать факт невозврата долга мошенничеством, необходимо доказать наличие умысла завладеть денежными средствами или иным имуществом. Данный умысел у преступника должен возникнуть до получения чужого имущества (п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» от 27.12.2007 № 51 (далее – Постановление №51);
О его наличии могут свидетельствовать следующие признаки:
- заведомое отсутствие у лица возможности выполнить взятое на себя финансовое обязательство;
- у лица отсутствует лицензия либо разрешение на производство работ либо оказание определенных услуг;
- использование при заключении сделки фиктивных уставных документов либо поддельных гарантийных писем;
- утаивание от другого участника сделки информации о задолженности или залоге используемого при сделке имущества;
- создание или использование «фирм-однодневок» при заключении сделки.
Обратите внимание!
Само по себе наличие данных признаков не свидетельствует о намерении совершить мошенничество. Суд рассматривает каждый случай индивидуально и учитывает все обстоятельства дела (п. 6 Постановления №51).
Доказывание того факта, что лицо имело намерения не исполнить свои обязательства, и представляет наибольшую трудность при расследовании таких преступлений.
Косвенно о наличии умысла похитить чужие денежные средства может свидетельствовать наличие одного из следующих факторов:
- указание в тексте расписки заведомо ложных сведений о должнике. Чужие или искаженные фамилия, имя и отчество, неправильный адрес либо недостоверное место работы;
- указание заведомо ложной цели займа, если он носил целевой характер;
- отказ заемщика от возврата долга при наличии реальной возможности его вернуть (наличие постоянного места работы или имущества на которое можно обратить взыскание или продать и выплатить долг).
Передачу денег в таком случае желательно проводить при свидетелях либо фиксировать с помощью технических средств аудиозаписи или видеосъемки. Это может незначительно повысить шансы на возбуждение уголовного дела.
Собираем доказательства
На практике доказательствами факт передачи денег могут быть:
- расписка или договор займа – являются основным доказательством получения займа. Необходимо, чтобы расписка была написана должником собственноручно и при возможности заверена у нотариуса;
- показания свидетелей – сами по себе они не могут служить подтверждением при отсутствии расписки в силу положений п. 2 ст. 808 ГК РФ за исключением случаев, когда займ был выдан под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного сговора между представителем заемщика и кредитора или стечения тяжелых обстоятельств. Иными словами, если у кредитора не осталось расписки, то взыскать долг в суде он не сможет. Но при возбуждении уголовного дела показания свидетелей могут сыграть решающую роль;
- данные фото- или видеосъемки – судебная практика последних лет такова, что эти доказательства могут оказать существенное влияние. Кроме того, Верховный Суд РФ в своем определении от 06.12. 2016 г №35-КГ16-18 указал, что если аудиозапись не содержит информации о частной жизни сторон, она вполне может служить доказательством в суде, в том числе подтверждением передачи денег.
По закону потерпевший не обязан подтверждать факт совершения преступления в отношении него, но на практике из-за низкого качества работы правоохранительных органов жертве желательно самой активно собирать доказательства, так как это облегчит расследование уголовного дела.
Пишем заявление
Законодательство РФ не устанавливает каких-либо специальных требований к подаче заявлений в правоохранительные органы.
Оно должно быть подано в письменной форме, в нем должны быть указаны данные заявителя (фамилия, имя, отчество, адрес и контактный телефон), обстоятельства совершения преступления и перечислены доказательства, которые подтверждают факты, изложенные в обращении.
Его необходимо подавать по месту совершения преступления.
Для грамотного составления заявления лучше обратиться к профессионалу, который сможет описать всю картину нарушения закона и указать важные обстоятельства, имеющие значение для правильного расследования уголовного дела.
Виды мошенничества
В зависимости от критерия существует несколько классификаций подобных преступлений. По объекту махинации могут быть:
- в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ);
- при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ);
- с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ);
- в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ);
- в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ);
Если вас пытаются обвинить в мошенничестве
В этом случае целесообразно воспользоваться помощью профессионала. Данная необходимость вызвана тем, что в силу расплывчатого описания признаков данного преступления в законе уголовному преследованию зачастую подвергаются невиновные граждане.
Иногда недобросовестные предприниматели и компании используют обвинения не для наказания виновных, а в качестве способа расправиться с конкурентами. Нередко в подобные схемы бывают втянуты сотрудники полиции, которые за вознаграждение возбуждают заказные уголовные дела и привлекают невиновных лиц к ответственности.
Ст. 51 Конституции РФ предоставляет гражданину право не свидетельствовать против себя. Данным правом необходимо незамедлительно воспользоваться, если вас задержали сотрудники полиции.
Обратите внимание!
В соответствии с положениями ч. 4 ст. 92 УПК РФ лицо, обвиняемое в совершении преступления, имеет право до первого допроса пообщаться со своим адвокатом.
Согласно ч. 4 ст. 14 Федерального закона «О полиции» от 07.02.2011 г №3-ФЗ гражданин не позднее трех часов после задержания имеет право на один телефонный разговор со своими родственниками.
На практике сотрудники полиции могут склонять граждан к даче показаний в качестве свидетелей, угрожая в противном случае их задержанием. Однако ст. 308 УК РФ, которая предусматривает наказание за отказ от дачи показаний, не содержит такой санкции, как лишение свободы.
Недобросовестные сотрудники полиции могут незаконным образом принудить подозреваемого к даче показаний о том, чего в действительности не было. В будущем оспорить эти слова будет достаточно трудно, а в некоторых случаях вовсе невозможно, что может привести к лишению гражданина свободы на долгий срок.
Наши юристы защитят ваши права и интересы.
