Общей чертой схем мошенничества по предоплате является то, что преступник, имитируя желание заключить сделку любым доступным ему способом, пытается получить доступ к вашим деньгам, но как только получает какую-либо денежную сумму, скрывается. То есть злоумышленник похищает денежные средства, вводя жертву в заблуждение тем, что оно якобы впоследствии выполнит определенные действия (окажет услугу, передаст товар).
Обратите внимание!
УК РФ не содержит такого квалифицирующего признака, как предоплата, аванс или задаток. То есть не имеет значения, в качестве чего мошеннику были переданы денежные средства.
Под мошенничеством ст. 159 УК РФ понимает хищение денежных средств или иного имущества путем обмана или злоупотребления доверием.
В соответствии с п. 2 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 № 51 (далее – Постановление №51) под обманом понимается деяние, выраженное в форме действия или бездействия, в результате которого злоумышленник сознательно сообщает потерпевшему недостоверную информацию либо, наоборот, умалчивает о каких-либо значимых и важных фактах, в результате чего жертве причиняется вред в виде утраты права собственности на имущество или другие вещи, а также в виде лишения денег.
К обману закон относит также активные действия, когда мошенник, например, выдает фальсифицированный товар за оригинальный либо использует такой способ расчета, при котором потерпевший остается и без товара, и без денег. Для признания деяния мошенничеством не имеет значения, какой именно характер имеет недостоверная информация.
Под злоупотреблением доверием п. 4 Постановления №51 понимает причинение имущественного ущерба вследствие возникших между злоумышленником и пострадавшим доверительных отношений. Характер этих отношений значения для квалификации деяния не имеет.
Мошенничество считается оконченным преступлением, если преступник может распорядиться похищенным имуществом (продать его или перепрятать) либо с того момента, когда он получил право собственности на чужую вещь.
Обратите внимание!
От кражи мошенничество отличается тем, что все действия происходят для потерпевшего открыто, но он в результате обмана не понимает, что имущества он лишается по незаконным основаниям.
Если в ходе мошеннических действий к потерпевшему применяется насилие, то такое преступление будет квалифицировано по ст. 162 УК РФ «разбой».
В законе содержится несколько видов афер, которые квалифицируются по разным статьям УК РФ. Основным критерием выступает объект преступных посягательств.
УК РФ выделяет следующие виды мошенничества:
- в сфере кредитования (ст.159.1 УК РФ);
- при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ);
- с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ);
- в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ);
- в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).
Основным фактором, который использует суд при назначении наказания, является размер причиненного потерпевшему ущерба. По степени тяжести ущерб разделяется на:
- значительный – от 10 тыс. до 3 млн. рублей;
- крупный – от 3 млн. до 12 млн. рублей;
- особо размер – более 12 млн. рублей.
УК РФ выделяет несколько отягчающих обстоятельств для подобных деяний:
- совершение аферы группой (то есть двумя и более лицами) по предварительному сговору либо с причинением значительного имущественного ущерба потерпевшему - такое преступление будет квалифицировано по ч. 2 ст. 159 УК РФ;
- использование служебного положения и причинение потерпевшему крупного ущерба квалифицируется по ч. 3 ст. 159 УК РФ. К такому виду преступлений относится обещание должностного лица больницы за вознаграждение помочь выиграть конкурс или аукцион на закупку медицинского оборудования. Но для признания таких действий мошенничеством необходимо, чтобы у гражданина на самом деле отсутствовала такая возможность. В противном случае его действия будут квалифицированы по ст. 290 УК РФ «Получение взятки»;
- совершение преступления организованной группой лиц или в особо крупном размере квалифицируется по ч. 4 ст. 159 УКРФ;
- преднамеренное неисполнение хозяйственного договора и крупный ущерб квалифицируются по ч. 5 ст. 159 УК РФ.
Также мы хотели бы обратить внимание на следующий аспект. Для правильной квалификации преступления необходимо грамотно определить сумму нанесенного ущерба. Это делается исходя их стоимости похищенного имущества на день совершения преступления. К процессу привлекают экспертов (п. 25 Постановления №51).
Неправильное определение размера ущерба в дальнейшем может привести к тому, что в ходе следствия или при рассмотрении дела в суде может произойти переквалификация деяния с более на менее тяжкое, и злоумышленник таким образом может уйти от наказания или получить гораздо меньший срок лишения свободы.
Во избежание подобной ситуации потерпевшему желательно предоставить следователю или судье документы, в которых зафиксирована стоимость похищенного. Это могут быть товарные или кассовые чеки, договоры купли-продажи, накладные либо заключение независимого оценщика.
Обратите внимание!
В силу положений ст. 7.27 КоАП РФ если стоимость похищенного имущества составляет менее 2500 тысяч рублей, и отсутствуют признаки указанные в ч. ч. 2-4 ст. 159 УК РФ, за такое деяние предусмотрена не уголовная, а административная ответственность.
Виды мошенничества
Преступник любыми путями стремится получить доступ к денежным средствам, по возможности не предоставляя потерпевшему своих личных данных, чтобы его было невозможно привлечь в дальнейшем к уголовной ответственности.
Распространены аферы посредством сети интернет с применением электронных платежных систем, которые затрудняют идентификацию лиц. Зачастую используются зарубежные системы, к которым у правоохранительных органов РФ затруднен доступ.
К наиболее распространенным мошенническим схемам можно отнести следующие:
- получение денег по поддельным документам.
На продажу выставляется дорогостоящий товар по цене ниже рыночной. В разговоре с продавцом аферист говорит, что встретиться не может, так как находится в другой стране. Для гарантии совершения сделки он просит перевести крупную денежную сумму на имя иного лица. Далее злоумышленник узнает у продавца номер перевода, а впоследствии изготавливает поддельный документ, удостоверяющий личность, по которому и получает деньги;
- создание фальшивых интернет-магазинов.
Преступники создают в сети поддельный сайт известного магазина, на котором предлагают товары по привлекательной цене. По внешнему виду он ничем не отличается от настоящего. Но после оплаты покупателем мошенники перестают выходить на связь. Суть данной схемы заключается в том, чтобы за время функционирования подобного магазина получить как можно больше средств с доверчивых покупателей и скрыться с деньгами. В подавляющем большинстве случаев подобные площадки создаются по подложным документам , которые существенно затрудняют поиск преступника;
- оплата денег за несуществующий товар.
Аферист размещает на одной из популярных торговых площадок объявление о продаже дорогого товара по цене значительно ниже рыночной. При общении с покупателем он добивается того, чтобы деньги были уплачены до момента получения вещи. Как только гражданин перечисляет средства, преступник перестает выходить на связь и попросту исчезает. Как правило, деньги просят перевести на банковские карты, оформленные на подставных лиц, и найти злоумышленника не представляется возможным. Аналогичный способ характерен для аренды квартир, когда одна и та же жилплощадь сдается нескольким собственникам;
- манипуляции с банковскими картами.
Мошенник связывается с продавцом и под благовидным предлогом аферист узнает номер банковской карты покупателя, например, для того, чтобы перевести на нее деньги. Потом злоумышленник просит предоставить ему доступ, например, осуществив так называемую привязку его номера телефона к вашей карте. После чего у него появляется возможность распоряжаться денежными средствами, которые находятся на вашем счету, чем он не применет воспользоваться.
Характерной чертой такого способа является то, что мошенник не проявляет интерес к характеристикам товара и готов его купить фактически сразу же без осмотра и выяснения характеристик. Разновидностью данной схемы является способ, при котором мошенник узнает у владельца банковской карточки так называемый CVV-код, что позволяет ему совершать покупки в сети интернет с использованием этих данных. Деньги в таком случае будут списываться со счета потерпевшего;
- оказание платных услуг без цели их предоставить.
Суть данного способа состоит в следующем. Мошенник связывается с лицом, которое например ищет работу в сети. Ему предлагают оплатить стоимость консультационных услуг либо внести плату за составление какого-либо документа. Как только средства приходят на счет преступника, он перестает выходить на связь.
Разновидностью данного способа может быть просьба перезвонить мнимому работодателю на специальный телефонный номер, стоимость разговора по которому будет значительно выше обычного телефонного звонка;
- продажа дорогостоящих товаров, которые обременены залогом.
Такая мошенническая схема распространена при продаже автомобилей. Покупателя либо просят внести залог за машину под предлогом, что на нее много претендентов, либо пытаются продать ТС, которое заложено либо находится в розыске. Деньги, как правило, передаются наличными, а злоумышленники используют поддельные документы. При дальнейшем использовании такого автомобиля у покупателя могут возникнуть неприятности - от конфискации транспортного средства до попытки привлечения к уголовной ответственности за угон или скупку краденного;
- оказание услуг, условия которых не соответствуют их наименованию.
Данный способ мошенничества приобрел очень широкое распространение при аренде недвижимости. Мошенники оказывают услуги по предоставлению съемного жилья. Но если внимательно вчитаться в условия договора, то можно увидеть, что на самом деле они предоставляют информационные услуги, то есть дают перечень собственников квартир, которые якобы сдают их в аренду. Фактически данная информация может быть устаревшей и не иметь никакой практической ценности. Договор же составлен таким образом, что деньги аферисты могут не возвращать. В таком случае факт нарушения закона доказать очень трудно, так как на первый взгляд соглашение выглядит как обычный гражданско-правовой договор.
Зачастую мошенники, зная особенности уголовного законодательства РФ, пытаются похитить денежные средства в таком размере, чтобы избежать серьезной санкции в случае их обнаружения. Для этого используются несколько подставных юридических лиц, либо платеж разбивается на несколько частей.
Куда обращаться, если вы стали жертвой мошенников ?
В силу положений ст. 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ (далее – УПК РФ) дела о мошенничестве расследуются следователями органов внутренних дел. Заявление необходимо подавать в полицию по месту жительства.
Обратите внимание!
Сотрудники МВД не имеют права не принять заявление. В случае, если вы сталкиваетесь с подобным поведением, необходимо подать жалобу или в прокуратуру, или вышестоящему начальству.
Особенных требований к содержанию этого документа законодательство РФ не устанавливает. Обращение должно быть в письменной виде, должно содержать контактные данные заявителя, а также как можно более детальное описание совершенного преступления. По возможности необходимо предоставить бумаги или иные доказательства, которые подтверждают факт аферы. К ним можно отнести переписку в социальных сетях, программах обмена сообщениями или смс. Подойдут также показания свидетелей.
С заявлением в правоохранительные органы необходимо обращаться как можно скорее, так как мошенники могут предпринять действия, направленные на уничтожение улик и сокрытие иных следов преступления.
В некоторых случаях к написанию жалобы целесообразно привлечь юриста, который сможет более точно и подробно описать события и обратить внимание сотрудников полиции на детали, имеющие важное значение для расследования уголовного дела. Грамотно составленный документ в ряде случаев может будет существенным плюсом в защите ваших прав и интересов.
