На 2017 год в России установлено несколько видов мошенничества, связанного с материальной выгодой преступников. В законодательстве данные деяния регламентируются рядом статей и предусматривают наказание от штрафа до лишения свободы. Какие виды мошенничества процветают на сегодняшний день и как защитить себя от злоумышленников, узнайте из нашей статьи.
Что значит финансовое мошенничество?
Существует его официальное определение - противоправные действия в сфере финансов и завладение чужим имуществом путем обмана, введения человека в заблуждение, злоупотребления доверием и прочими манипуляциями с целью обогащения. Законом предусмотрена уголовная ответственность за любое из действий злоумышленника, направленное на обогащение путем обмана:
- ст. 159 УК РФ - общие положения при финансовых махинациях;
- ст. 186 УК РФ - фальшивомонетничество, изготовление и сбыт;
- ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в кредитовании;
- ст. 159.2 УК РФ - аферы при получении денежных выплат, компенсаций, социальных и иных платежей;
- популярная на сегодня статья 159.3 УК РФ регламентирует хищение денежных накоплений при использовании кредитных или дебетовских карт;
- ст. 159.5 УК РФ - обман в сфере страхования, что также подразумевает завладение чужим имуществом в денежном эквиваленте;
- действия компьютерных аферистов подпадают под ст. 159.6 УК РФ, блокируя, похищая и используя чужую собственность в корыстных целях.
Выделим несколько популярных махинаций, на которые легко попасться и сложно определить конечный пункт поступления денег, что создает ряд сложностей при поиске и выявлении преступников:
- телефонное мошенничество посредством обзвона граждан и смс-сообщений;
- обман в натуре, когда деньги передаются лично в руки в надежде получить услугу, товар или иные ценности;
- кредитные махинации по подложным документам;
- финансовые пирамиды, замаскированные под игры, кассы взаимопомощи, интернет-магазины и прочее.
Обратите внимание!
Не все преступники получают наказание согласно УК РФ, так как доказать факт мошенничества сложно, а в случае самовольной передачи денег - практически невозможно. В подобной ситуации лучше воспользоваться услугами компетентных юристов, так как в процессе расследования придется учитывать каждую мелочь и деталь произошедшего.
Популярные финансовые аферы
Независимо от формы, мошенничество направлено исключительно на завладение чужими сбережениями по обоюдному согласию пострадавшего или путем завладения ценностями без его ведома. Чтобы понимать структуру подобных махинаций, рекомендуется ознакомиться со списком наиболее популярных мошеннических афер.
Выдача фиктивных кредитов подставным лицам
Распространенный вид мошенничества, схема которого проста:
- заемщик - лицо с постоянной регистрацией, но без стабильного дохода;
- посредник - сотрудник компании, имеющий доступ к документам или иное заинтересованное лицо;
- выплаты требуются при просрочке платежа с неосведомленного должника, о чем он узнает в последнюю очередь.
Телефонные мошенники
Номера телефонов сегодня доступны многим, а схема аферы заключается в смс-информировании доверчивых абонентов о большом выигрыше, призовой акции или посредством просьбы о помощи близкому человеку. Гражданин вступает в переписку, что приводит к списанию денег со счета или самовольном перечислении финансов на указанный номер.
Страховое мошенничество
Двоякая схема со страховщиками и застрахованными лицами. В первом случае страховой случай, прописанный в договоре, не будет расценен, как наступивший, что исключает выплаты по обязательствам стороны. Во второй ситуации пострадавший искусственно создает случай страхования, при котором происходит ДТП, причиняется ущерб имуществу и прочее.
Автолюбители
Простая и довольно прибыльная схема мошенничества с крупными финансами. Продается транспортное средство по заниженной цене под предлогом срочной продажи, болезни и т.д. Покупатель передает деньги, надеясь получить документы в установленном месте, но денег никто не передает, а если передача происходит, то при оформлении ТС обнаруживается его нелегальность - незаконный ввоз в РФ, залог в банке, угон и прочее.
Аванс за кредит, наследство и выигрыш в лотерею
Афера подразумевает массовую рассылку спама с сообщением о быстром займе под низкий процент без документов, неожиданном наследстве или крупном выигрыше. Для получения требуется перечислить некоторую сумму денег (часто незначительную) на счет кредитора, дабы убедиться в платежеспособности клиента или под иным предлогом. Многие люди охотно идут на уловку мошенников, расставаясь с мизерной суммой в надежде получить более крупный кредит, чего не происходит.
Обратите внимание!
Преступники прекрасно знают закон и предполагают, что писать заявление на сумму до 1000 рублей никто не станет, так как данное хищение попадает под ст. 7.27 КоАП РФ и не предусматривает уголовного наказания.
Фишинг, кардинг, смишинг
Использование платежных данных с целью получения финансов со счета доверчивого гражданина. Вариантов получения сведений несколько:
- через интернет ресурсы платежные системы и кредитные компании;
- с помощью смс;
- личные сведения сотруднику банку при звонке с сообщением о блокировке/разблокировке карты, проверки данных, переводе и прочее;
- прямая кража пин-кода путем считывания информации в банкомате;
- использование карты, оставленной пользователем в терминале из-за обманных действий мошенников.
Финансовый посредник
Посредник при финансовых аферах может стать не только жертвой, но и обвиняемым по ст. 174 УК РФ. Наивному пользователю предлагают создать электронный кошелек и принимать крупные поступления, оставляя себе некоторый процент. Оставшаяся часть переводится на иной счет и сделка считается завершенной.
Финансовая пирамида
Классический вариант мошенничества, который популярен еще со времен 90-х годов:
- перевод денег списку людей, в котором последнее место занимает ваш счет;
- перевод внутри системы, приглашая новых пользователей, которые должны будут пополнить уже ваш кошелек;
- игра с выводом и вводом денег, которая рассчитана на несовершеннолетних пользователей. Вывод средств в данной пирамиде не предусмотрен ее создателем.
Как не стать жертвой мошенников?
Чтобы не стать пострадавшим из-за финансовых махинаций аферистов, наши юристы рекомендуют придерживаться некоторых правил:
- не общайтесь с незнакомцами, которые просят помочь проверить купюры на подлинность;
- при неожиданной тишине во время звонка оператора и иного неизвестного абонента существует риск того, что к вашей линии подключаются злоумышленники;
- если собеседник при наметившейся сделке скрывает данные о себе - это является поводом для тревоги;
- перевод за услугу/товар частями должен быть прописан в договоре, а словесные требования приводят к обману;
- удаленная работа по предоплате - афера, которую не следует воспринимать как серьезное предложение;
- не сообщайте пароли и коды третьим лицам, даже если звонивший представился банковским работником.
В случае, если обман все же произошел, можно обратиться за советом к нашим адвокатам, написать грамотно заявление в полицию или подать иск в суд. В последнем случае привлечь виновного можно только в случае уверенности и при наличии доказательств его вины.
