В последнее время широкое распространение получили способы мошенничества с использованием различных электронных платежных систем. Наиболее часто на практике встречаются хищения денежных с помощью электронной платежной системы QIWI. Популярность ее использования аферистами обусловлена тем, что для регистрации кошелька необходимо указать только номер телефона. По правилам системы личность его владельца не подлежит идентификации.
Поскольку на территории РФ оборот SIM-карт никак не ограничен, мошенник фактически может иметь любое количество кошельков, с помощью которых он будет красть средства доверчивых граждан.
Общая схема мошенничества с киви выглядит следующим образом. Злоумышленник просит потерпевшего либо перевести деньги на его кошелек, либо пытается сам получить доступ к счету жертвы, после чего моментально снимает деньги. Найти преступника будет очень сложно, так как свою личность при совершении платежных операций он не раскрывает.
Способы мошенничества
Способов афер при помощи платежной системы QIWI существует достаточно много. К наиболее распространенным можно отнести следующие:
- мошенничество посредством выставления счета.
Пользователи данной платежной системы могут направлять друг другу предложения об оплате каких-либо товаров или услуг. Такое действие аналогично предъявлению к оплате счета между контрагентами по гражданско-правовой сделке. Зная эту особенность, преступники могут выставлять к оплате счета за несуществующие товары или услуги. Также перечисление средств могут объяснить необходимостью получения какого-либо перевода. Срочность немедленной оплаты может быть обусловлена различными обстоятельствами - от того, что на товар претендуют несколько человек, до короткого периода, в течение которого необходимо уплатить комиссию за денежный перевод, иначе он будет возвращен отправителю;
- использование коротких номеров смс.
Мошенники сообщают владельцу кошелька о том, что он якобы выиграл денежный приз. Условием его получения является пополнение собственного кошелька на некоторую сумму. Далее преступники направляют так называемое активационное смс с просьбой переслать присланный код на определенный короткий номер. Не зная об особенностях функционирования платежной системы, гражданин совершает то, чего от него хотят аферисты, и переводит свои деньги на чужой кошелек;
- мошенничество с ложным смс сообщением о пополнении кошелька.
С помощью платных сервисов аферисты массово рассылают сообщения о том, что кошелек пользователя якобы по ошибке пополнен на некоторую сумму, и деньги нужно вернуть. Некоторые граждане не проводят проверку истории операций в личном кабинете и переводят преступникам свои денежные средства;
- введение людей в заблуждение относительно возврата переведенных денег.
В сети интернет злоумышленники размещают объявление о том, что в платежной системе QIWI есть кошельки, при пополнении которых пользователю через некоторое время возвращается некоторая сумма. Естественно, средства потерпевшему, который пополнил чужой счет, никогда не вернутся;
- продажа программного обеспечения или иных средств, которые якобы позволят пользователю значительно увеличить количество денежных средств в его кошельке.
Аферисты могут за деньги предлагать программу, которая якобы способна обмануть систему безопасности платежной системы и позволит пользователю кошелька значительно увеличить свой доход. На самом деле у QIWI достаточно хорошая система безопасности, и обмануть ее чрезвычайно трудно;
- использование виртуальных обменных сервисов.
Преступники создают сайт, который предлагает владельцам кошельков перевести деньги из одной платежной системы в другую. Внешне операция выглядит вполне законно и не вызывает подозрений. Однако, как правило, средства пользователей похищаются путем разнообразных манипуляций;
- рассылка фишинговых сообщений.
Пользователю на электронную почту высылается письмо, которое внешне неотличимо от оригинального. Оно содержит специальную ссылку, которая ведет на сайт, внешне очень похожий на ресурс платежной системы. Гражданину предлагается ввести пароль от своего кошелька либо иные данные. Как только он введет эти сведения, злоумышленники получат доступ к его кошельку и выведут все денежные средства
Можно ли заблокировать кошелек?
Обычный пользователь не может заблокировать чужой кошелек. Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, необходимо обратиться в службу безопасности платежной системы и описать произошедшую ситуацию. По возможности необходимо предоставить переписку с аферистом либо иные доказательства, которые подтверждают хищение ваших денег.
Целесообразно также обратиться в правоохранительные органы, которые имеют значительно больше возможностей для расследования подобных преступлений, чем служба безопасности платежной системы.
Обратите внимание!
Если вы ошибочно перевели деньги на чужой кошелек в QIWI, отменить платеж уже невозможно. Ошибочно отправленные деньги не вернут.
К сожалению, блокировка кошелька достаточно редко приносит результаты, так как мошенники не держат средства на одном и том же счете, а сразу же выводят их из платежной системы. Для того, чтобы не привлекать внимание к слишком большим суммам транзакций, аферисты разбивают похищенную сумму на несколько платежей и выводят ее через разные кошельки.
Как установить личность мошенника ?
Особенности платежной системы QIWI таковы, что для работы с ней нет необходимости предоставлять свои паспортные данные. Это достаточно сильно усложняет поиск мошенников. Поскольку аферы с платежными системами совершаются в подавляющем большинстве случаев дистанционно, у пользователя практически нет шансов самостоятельно установить личность злоумышленников.
Обратите внимание!
Определенные возможности для их идентификации имеются у правоохранительных органов. Они могут получать данные от операторов связи и интернет-провайдеров.
У службы безопасности платежной системы таких возможностей нет, и, как правило, при получении заявки от владельца кошелька о совершенном мошенничестве они тоже обращаются в полицию.
Куда обращаться в случае мошенничества?
В силу положений ст. 151 УПК РФ дела о мошенничестве расследуют следователи и дознаватели органов внутренних дел. С заявлением о совершении преступления необходимо обратиться в отделение полиции по месту жительства гражданина или по месту совершения преступления.
Если вы стали жертвой аферистов, можете обратиться к нашим юристам, которые специализируются по уголовному праву. Наши специалисты помогут вам правильно составить заявление в органы внутренних дел и будут активно отстаивать ваши права и интересы в ходе расследования уголовного дела и в суде. Оставьте заявку на сайте или позвоните по указанным телефонам.
Стоимость услуг юриста будет зависеть от сложности дела, квалификации преступления и других факторов.
